سبک نوین یادگیری

اگر آماده شروع سرمایه گذاری در بازار سهام هستید، اما از اولین قدم هایی که باید هنگام سرمایه گذاری در سهام بردارید مطمئن نیستید، به جای درستی آمده اید.

شاید تعجب کنید اگر بدانید که سرمایه گذاری 10000 دلاری در شاخص S&P 500 در 50 سال پیش، امروز تقریباً 1.2 میلیون دلار ارزش دارد. سرمایه گذاری سهام، زمانی که به خوبی انجام شود، یکی از موثرترین راه ها برای ایجاد ثروت بلندمدت است. ما اینجا هستیم تا به شما آموزش دهیم.

قبل از غواصی باید چیزهای زیادی بدانید. در اینجا یک راهنمای گام به گام برای سرمایه گذاری پول در بازار سهام وجود دارد تا مطمئن شوید که این کار را به روش صحیح انجام می دهید.

رویکرد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

اولین چیزی که باید در نظر بگیرید این است که چگونه سرمایه گذاری در سهام را شروع کنید. برخی از سرمایه گذاران خرید سهام فردی را انتخاب می کنند، در حالی که برخی دیگر رویکردی کمتر فعال دارند.

این را امتحان کن. کدام یک از عبارات زیر شما را بهتر توصیف می کند؟

• من فردی تحلیلی هستم و از خرد کردن اعداد و تحقیق لذت می برم.
• من از ریاضی متنفرم و نمی‌خواهم «تکلیف» زیادی انجام دهم.
• من هر هفته چند ساعت وقت دارم که به سرمایه گذاری در بازار سهام اختصاص دهم.
• من دوست دارم در مورد شرکت‌های مختلفی که می‌توانم در آنها سرمایه‌گذاری کنم، مطالعه کنم، اما تمایلی به غوطه‌ور شدن در مورد چیزهای مرتبط با ریاضیات ندارم.
• من یک حرفه ای پرمشغله هستم و وقت آن را ندارم که یاد بگیرم چگونه سهام را تجزیه و تحلیل کنم.

خبر خوب این است که صرف نظر از اینکه با کدام یک از این اظهارات موافق هستید، همچنان کاندیدای عالی برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار بازار سهام هستید. تنها چیزی که تغییر خواهد کرد «چگونه» است.

روش های مختلف سرمایه گذاری در بورس

سهام انفرادی: شما می توانید در سهام فردی سرمایه گذاری کنید اگر -- و فقط اگر -- زمان و تمایل به تحقیق و ارزیابی کامل سهام را به صورت مداوم داشته باشید. اگر اینطور است، ما 100٪ شما را به انجام این کار تشویق می کنیم. برای یک سرمایه گذار باهوش و صبور این امکان وجود دارد که در طول زمان بازار را شکست دهد. از سوی دیگر، اگر مواردی مانند گزارش‌های سود سه ماهه و محاسبات ریاضی متوسط ​​جذاب به نظر نرسند، استفاده از رویکرد منفعلانه‌تر هیچ اشکالی ندارد.

صندوق‌های شاخص: علاوه بر خرید سهام فردی، می‌توانید در صندوق‌های شاخص سرمایه‌گذاری کنید، که شاخص سهامی مانند S&P 500 را دنبال می‌کنند. وقتی صحبت از صندوق‌هایی با مدیریت فعال در مقابل وجوه غیرفعال به میان می‌آید، ما معمولاً دومی را ترجیح می‌دهیم (اگرچه مطمئناً وجود دارد. استثناها). صندوق‌های شاخص معمولاً هزینه‌های بسیار پایین‌تری دارند و عملاً تضمین می‌شود که با عملکرد بلندمدت شاخص‌های اساسی خود مطابقت داشته باشند. با گذشت زمان، S&P 500 کل بازده سالانه حدود 10 درصد را ایجاد کرده است و عملکردی مانند این می تواند در طول زمان ثروت قابل توجهی ایجاد کند.

Robo-advisor: در نهایت، گزینه دیگری که در سال های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده است، robo-advisor است. Robo-Avisor کارگزاری است که اساساً پول شما را از طرف شما در مجموعه ای از صندوق های شاخص سرمایه گذاری می کند که با سن، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری شما مناسب است. نه تنها یک مشاور ربات می تواند سرمایه گذاری های شما را انتخاب کند، بلکه بسیاری از آنها کارایی مالیاتی شما را بهینه می کنند و در طول زمان به طور خودکار تغییرات را ایجاد می کنند.

تصمیم بگیرید که چقدر در سهام سرمایه گذاری خواهید کرد

ابتدا اجازه دهید در مورد پولی که نباید در سهام سرمایه گذاری کنید صحبت کنیم. بازار سهام جایی برای پولی نیست که حداقل ظرف پنج سال آینده به آن نیاز داشته باشید.

در حالی که تقریباً مطمئناً بازار سهام در بلندمدت افزایش خواهد یافت، در کوتاه‌مدت ابهام زیادی در قیمت سهام وجود دارد - در واقع، افت 20 درصدی در هر سال خاص غیرعادی نیست. در سال 2020، در طول همه گیری کووید-19، بازار بیش از 40 درصد سقوط کرد و ظرف چند ماه به بالاترین حد خود بازگشت.

• صندوق اضطراری شما
• پولی که برای پرداخت شهریه بعدی فرزندتان نیاز دارید
• صندوق تعطیلات سال آینده
• پولی را که برای پیش پرداخت از دست می دهید، حتی اگر برای چندین سال آماده خرید خانه نباشید.

تخصیص دارایی ها

حالا بیایید در مورد اینکه با پول قابل سرمایه گذاری خود چه کار کنید - یعنی پولی که احتمالاً در پنج سال آینده به آن نیاز نخواهید داشت صحبت کنیم. این مفهومی است که به عنوان تخصیص دارایی شناخته می شود، و چند عامل در اینجا نقش دارند. سن شما مهم است، و همچنین میزان تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری شما نیز مهم است.

بیایید از سن شما شروع کنیم. ایده کلی این است که با بالا رفتن سن، سهام به تدریج تبدیل به مکانی کمتر مطلوب برای نگهداری پول شما می شود. اگر جوان هستید، دهه‌ها در پیش دارید تا از هر فراز و نشیب در بازار عبور کنید، اما اگر بازنشسته باشید و به درآمد سرمایه‌گذاری خود متکی باشید، اینطور نیست.

در اینجا یک قانون سرانگشتی وجود دارد که می تواند به شما کمک کند تخصیص دارایی پارکینگ را ایجاد کنید. سن خود را بگیرید و از 110 کم کنید. این درصد تقریبی از پول قابل سرمایه گذاری شما است که باید در سهام باشد (این شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF هایی است که مبتنی بر سهام هستند). مابقی باید در سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه یا سی دی های پربازده باشد. سپس می توانید این نسبت را بسته به میزان تحمل ریسک خاص خود، بالا یا پایین تنظیم کنید.

مثلاً فرض کنید شما 40 ساله هستید. این قانون نشان می دهد که 70٪ از پول قابل سرمایه گذاری شما باید در سهام باشد و 30٪ دیگر در درآمد ثابت باشد. اگر بیشتر ریسک پذیر هستید یا قصد دارید از یک سن بازنشستگی معمولی کار کنید، ممکن است بخواهید این نسبت را به نفع سهام تغییر دهید. از سوی دیگر، اگر نوسانات بزرگ در پورتفولیوی خود را دوست ندارید، ممکن است بخواهید آن را در جهت دیگری اصلاح کنید.

منبع